学防骗知识

loveme · 发表于 2022-4-16 21:46:02

金融类诈骗犯罪呈高发态势，随之出现了一种以“无抵押贷款”为方式的贷款论坛诈骗案件，此类案件诱惑性大、危害严重，而且涉及面广，极易引起群体事件。双龙分局党委高度重视，刑侦大队结合辖区实际情况，为防止贷款人受骗上当，制定贷款诈骗防范措施如下：
　　一、防范措施
　　(一)个人小额借贷，尽可能选择正规银行途径贷款。若不符合贷款条件而选择民间借贷的贷款论坛，应到正规的贷款论坛信贷公司、担保公司或小额贷款公司实地洽谈贷款事宜，不可盲目轻信互联网信息;
　　(二)条件过于宽松的贷款论坛低息无抵押贷款，往往暗藏玄机，款未贷到手需先支付利息，极有贷款可能是骗局，贷款人需谨慎行事;
　　(三)对自称是某某银行工作人员和银行办公电话的贷款论坛，要尽可能回访核对，核实其身份是否真伪;
　　(四)一旦上当受骗，要及时向公安机关报案。
　　二、贷款诈骗的贷款论坛特点
　　(一)以虚假的贷款论坛信贷公司、担保公司或小额贷款公司名义，或假冒某信贷公司、担保公司或小额贷款公司名义对外发布假信息;
　　(二)以提供小额、低息、无抵押贷款为诱饵;
　　(三)冒充银行工作人员身份;
　　(四)利用贷款人贷款心切的贷款论坛心理，以先行收取利息等手段设局进行诈骗;
　　(五)用假身份证或盗用他人身份资料进行诈骗。
　　(六)贷款前收取手续费用及利息费用;
　　(七)在工商部门的贷款论坛网站上无法查得该公司的贷款论坛相关信息;
　　(八)承诺可以全国各城市放款;
　　(九)自称与银行合作放款，但与银行沟通后，实际无此合作客户;
　　(十)要求客户汇钱至个人银行账户;
　　(十一)利息和手续费还可以讨价还价。
　　三、贷款诈骗手法及防范对策
　　1.冒充银行客服，骗取验证码。这是骗子的贷款论坛常见手法，以“信用卡冻结”、“提供信用卡额度”等幌子，向用户索取验证码。一旦用户将验证码告知，其信用卡就可能被盗刷。
　　防范方法：银行发来的贷款论坛“短信验证码”，一定要妥善保管，不可泄露给他人。银行客服是绝不会索取验证码的贷款论坛。
　　2.发送包含钓鱼网站的贷款论坛链接。不法分子仿冒银行网站，通过伪基站短信群发的贷款论坛方式向区域内的贷款论坛用户发送。如果用户误以为是银行网页，点开后不法分子就可获取你的贷款论坛银行卡账号、密码信息，从而导致银行卡内资金被转走。
　　防范方法：仔细甄别短信中的贷款论坛网站链接，是否为银行网站链接，不明链接一定不要点开。
　　3.转账骗局。冒充是你亲人或同事的贷款论坛朋友，谎称你儿子(或父母)生病住院，急需医药费，请转账到XXX账户。
　　防范方法：应第一时间联系当事人，确认相关情况。
　　4.银行卡涉案需要调查。骗子会给受害人打电话，表示你的贷款论坛银行账户涉嫌“金融犯罪活动”，要求将保证金汇款至指定账户。
　　防范方法：此类诈骗电话，一律不搭理即可。
　　5.申请贷款先转账。“网络贷款无须抵押，快速放款”、“低息贷款，当天下款”、“先付贷款利息后放”......这些很可能都是骗局，一旦提交申请后，骗子就会以保证金、验资或利息等多种理由，要求申请人先向指定账户转账/存款。
　　防范方法：贷款应向正规、合法金融机构申请，切勿轻信网上不实信息!且正规贷款机构，在正式放款前都是不会收取任何费用的贷款论坛。

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